ファクタリングについて
ファクタリングとは？
何かの商品やサービスを購入すると対価として金銭を支払う必要がありますが、企業のように多くの取引を行っていると、取引の都度金銭のやり取りをしていると、手間がかかりますし、振込手数料なども高額になってしまいます。
このため、一定期間の取引について掛けとして、一定期間経過後にまとめて受け取ることにしたのが売掛債権です。
例えば、「ある月の取引を月末で締め切り、翌月末に支払う」という取り決めの場合、売上は発生しているのにも関わらず、実際にお金が振り込まれるまでに1カ月～2カ月後を要します。
仮に大きな売上が発生した場合であっても、その仕入れ費用と支払時期を考えると「売上は発生しているのに手持ちの現金がどんどんなくなっていく」ことで、最悪の場合は黒字倒産もあり得ます。
こうしたケースで活用できるのがファクタリングです。
ファクタリングのメリット
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すぐに現金化できる
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自社の業績に関わらず資金調達できる
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審査が比較的緩い
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売掛先企業からの回収不能リスクの回避
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担保や保証人なしで資金調達できる
2社間ファクタリングについて
2社間ファクタリングのメリット
売掛先企業様に知られずに資金調達が可能
2社間ファクタリングのメリットの一つは、売掛先企業様に知られずに資金調達が可能ということです。
2社間ファクタリングでは、お客様とファクタリング会社での契約となりますので、売掛先企業様に知られることはありません。
そのため、取引停止や取引縮小になる恐れはありません。
2社間ファクタリングでは、お客様とファクタリング会社での契約となりますので、売掛先企業様に知られることはありません。
そのため、取引停止や取引縮小になる恐れはありません。
資金調達までのスピードが速い
2社間ファクタリングは、最短即日での資金調達が可能となります。
入金前に支払いなどで早急に資金が必要な場合は、2社間ファクタリングでの契約がおすすめです。
入金前に支払いなどで早急に資金が必要な場合は、2社間ファクタリングでの契約がおすすめです。
2社間ファクタリングのデメリット
ファクタリング手数料が高い
2社間ファクタリングは、3社間ファクタリングと比べてファクタリング手数料が高いのがデメリットです。
2社間ファクタリングの手数料相場は、10%～30％となります。
3社間ファクタリングの手数料相場は、1％～10％となります。
2社間ファクタリングは、3社間ファクタリングと違い、売掛先企業様が参加しません。
そのため、ファクタリング会社は、お客様から提示のあった資料のみで、買取る売掛債権の存在確認をしなければなりません。
また、支払いもお客様自身が行うことになりますので、売掛金持ち逃げのケースが発生する可能性があります。
このように、ファクタリング会社の売掛債権未回収リスクが高くなってしまうため、手数料は高く設定されています。
2社間ファクタリングの手数料相場は、10%～30％となります。
3社間ファクタリングの手数料相場は、1％～10％となります。
2社間ファクタリングは、3社間ファクタリングと違い、売掛先企業様が参加しません。
そのため、ファクタリング会社は、お客様から提示のあった資料のみで、買取る売掛債権の存在確認をしなければなりません。
また、支払いもお客様自身が行うことになりますので、売掛金持ち逃げのケースが発生する可能性があります。
このように、ファクタリング会社の売掛債権未回収リスクが高くなってしまうため、手数料は高く設定されています。
審査に通りづらい
2社間ファクタリングは、3社間ファクタリングと比べて審査に通りづらいデメリットがあります。
3社間ファクタリングと比べて、売掛債権未回収リスクが高いからです。
2社間ファクタリングの場合は、売掛先企業様が参加しないため、お客様から提示のあった資料のみで、買取る売掛債権の存在確認をしなければなりません。
2社間ファクタリングでお申込みをする際は、売掛債権を証明できる書類はもれなく用意しましょう。
3社間ファクタリングと比べて、売掛債権未回収リスクが高いからです。
2社間ファクタリングの場合は、売掛先企業様が参加しないため、お客様から提示のあった資料のみで、買取る売掛債権の存在確認をしなければなりません。
2社間ファクタリングでお申込みをする際は、売掛債権を証明できる書類はもれなく用意しましょう。
大手や銀行系は2社間ファクタリングを提供していない
大手や銀行系のファクタリングサービスは、基本的に3社間ファクタリングのみとなります。
そのため、2社間ファクタリングでの資金調達を行う場合は、大手企業、銀行系以外のファクタリング会社を選ばなければいけません。
日本には数多くのファクタリング会社があります。
その中には、ファクタリング会社を装った悪徳闇金業者も紛れています。
悪徳闇金業者の場合は、金融免許がないにもかかわらず償還請求権があるファクタリングを提供していることがあります。
償還請求権があると、ファクタリングではなく、「売掛債権を担保とした貸付」になってしまいます。
ファクタリング会社を選ぶ際は十分にご注意ください。
そのため、2社間ファクタリングでの資金調達を行う場合は、大手企業、銀行系以外のファクタリング会社を選ばなければいけません。
日本には数多くのファクタリング会社があります。
その中には、ファクタリング会社を装った悪徳闇金業者も紛れています。
悪徳闇金業者の場合は、金融免許がないにもかかわらず償還請求権があるファクタリングを提供していることがあります。
償還請求権があると、ファクタリングではなく、「売掛債権を担保とした貸付」になってしまいます。
ファクタリング会社を選ぶ際は十分にご注意ください。
売掛金をお客様がファクタリング会社へ直接支払わなければいけない
2社間ファクタリングの場合、売掛金の入金があり次第、お客様がファクタリング会社へ直接支払わなければいけません。
3社間ファクタリングの場合は、売掛先企業様がファクタリング会社へ直接支払いを行います。
2社間ファクタリングでは、お客様がファクタリング会社へ直接支払わなければいけませんので、その分、手間がかかってしまいます。
3社間ファクタリングの場合は、売掛先企業様がファクタリング会社へ直接支払いを行います。
2社間ファクタリングでは、お客様がファクタリング会社へ直接支払わなければいけませんので、その分、手間がかかってしまいます。
3社間ファクタリングについて
3社間ファクタリングのメリット
ファクタリング手数料が安い
3社間ファクタリングのメリットの一つは、ファクタリング手数料が安いことです。
3社間ファクタリングの手数料相場は、1％～10％です。
2社間ファクタリングの手数料相場は、10％～30％です。
何故、ここまで大きな差が開くかと言うと、3社間ファクタリングは、売掛債権未回収リスクが低くなるからです。
3社間ファクタリングは、2社間ファクタリングと違い、売掛先企業様も参加します。
支払いも、売掛先企業様が行うことになりますので、2社間ファクタリングと比べて売掛金持ち逃げのリスクがありません。
このように、ファクタリング会社の売掛債権未回収リスクが低くなるため、手数料は安く設定されています。
3社間ファクタリングの手数料相場は、1％～10％です。
2社間ファクタリングの手数料相場は、10％～30％です。
何故、ここまで大きな差が開くかと言うと、3社間ファクタリングは、売掛債権未回収リスクが低くなるからです。
3社間ファクタリングは、2社間ファクタリングと違い、売掛先企業様も参加します。
支払いも、売掛先企業様が行うことになりますので、2社間ファクタリングと比べて売掛金持ち逃げのリスクがありません。
このように、ファクタリング会社の売掛債権未回収リスクが低くなるため、手数料は安く設定されています。
審査が通りやすい
3社間ファクタリングは、2社間ファクタリングと比べて、審査が通りやすいメリットがあります。
2社間ファクタリングと比べて、売掛債権未回収リスクが低いからです。
3社間ファクタリングは、2社間ファクタリングと違い、売掛先企業様も参加します。
売掛債権の存在確認がしっかり行えることや、支払いも、売掛先企業様が行うことになりますので、2社間ファクタリングと比べて売掛金持ち逃げのリスクがありません。
このように、ファクタリング会社の売掛債権未回収リスクが低くなるため、審査が通りやすくなっています。
2社間ファクタリングと比べて、売掛債権未回収リスクが低いからです。
3社間ファクタリングは、2社間ファクタリングと違い、売掛先企業様も参加します。
売掛債権の存在確認がしっかり行えることや、支払いも、売掛先企業様が行うことになりますので、2社間ファクタリングと比べて売掛金持ち逃げのリスクがありません。
このように、ファクタリング会社の売掛債権未回収リスクが低くなるため、審査が通りやすくなっています。
売掛先企業様が売掛金をファクタリング会社へ直接支払うため、手間がかからない
3社間ファクタリングの場合、2社間ファクタリングと違い、売掛先企業様も参加します。
そのため、売掛先企業様が売掛金をファクタリング会社へ直接支払いますので、手間がかかりません。
そのため、売掛先企業様が売掛金をファクタリング会社へ直接支払いますので、手間がかかりません。
大手や銀行系もファクタリングサービスを提供している
3社間ファクタリングの場合、大手や銀行系のファクタリングサービスも利用することができます。
2社間ファクタリングでの資金調達を行う場合、大手や銀行系以外のファクタリング会社を選ばなければいけません。
日本には数多くのファクタリング会社が存在しています。
その中には、ファクタリング会社を装った悪徳闇金業者が紛れている可能性があります。
3社間ファクタリングの場合ですと、大手や銀行系もファクタリングサービスを提供しているため、ファクタリング会社選びはスムーズに行えます。
2社間ファクタリングでの資金調達を行う場合、大手や銀行系以外のファクタリング会社を選ばなければいけません。
日本には数多くのファクタリング会社が存在しています。
その中には、ファクタリング会社を装った悪徳闇金業者が紛れている可能性があります。
3社間ファクタリングの場合ですと、大手や銀行系もファクタリングサービスを提供しているため、ファクタリング会社選びはスムーズに行えます。
3社間ファクタリングのデメリット
資金調達までのスピードが遅い
3社間ファクタリングは、2社間ファクタリングと比べると、資金調達までのスピードが遅いのがデメリットです。
3社間ファクタリングは、2社間ファクタリングと違い、売掛先企業様も参加します。
必然的に、売掛先企業様にファクタリング契約を承諾してもらう必要があります。
そのため、3社間ファクタリングは、2社間ファクタリングと比べると時間がかかってしまいます。
3社間ファクタリングは、2社間ファクタリングと違い、売掛先企業様も参加します。
必然的に、売掛先企業様にファクタリング契約を承諾してもらう必要があります。
そのため、3社間ファクタリングは、2社間ファクタリングと比べると時間がかかってしまいます。
必然的にファクタリングの利用を売掛先企業様に知られてしまう
3社間ファクタリングは、2社間ファクタリングと違い、売掛先企業様も参加します。
必然的に、ファクタリングの利用を売掛先企業様に知られてしまいます。
ファクタリングの利用者数は、近年増加の傾向ではありますが、まだ知名度は低いです。
そのため、ファクタリングの利用は、売掛先企業様に「資金繰りが厳しいのではないか…」というマイナスな印象を持たれてしまう可能性があります。
必然的に、ファクタリングの利用を売掛先企業様に知られてしまいます。
ファクタリングの利用者数は、近年増加の傾向ではありますが、まだ知名度は低いです。
そのため、ファクタリングの利用は、売掛先企業様に「資金繰りが厳しいのではないか…」というマイナスな印象を持たれてしまう可能性があります。
大手や銀行系は2社間ファクタリングを提供していない
大手や銀行系のファクタリングサービスは、基本的に3社間ファクタリングのみとなります。
そのため、2社間ファクタリングでの資金調達を行う場合は、大手企業、銀行系以外のファクタリング会社を選ばなければいけません。
日本には数多くのファクタリング会社があります。
その中には、ファクタリング会社を装った悪徳闇金業者も紛れています。
悪徳闇金業者の場合は、金融免許がないにもかかわらず償還請求権があるファクタリングを提供していることがあります。
償還請求権があると、ファクタリングではなく、「売掛債権を担保とした貸付」になってしまいます。
ファクタリング会社を選ぶ際は十分にご注意ください。
そのため、2社間ファクタリングでの資金調達を行う場合は、大手企業、銀行系以外のファクタリング会社を選ばなければいけません。
日本には数多くのファクタリング会社があります。
その中には、ファクタリング会社を装った悪徳闇金業者も紛れています。
悪徳闇金業者の場合は、金融免許がないにもかかわらず償還請求権があるファクタリングを提供していることがあります。
償還請求権があると、ファクタリングではなく、「売掛債権を担保とした貸付」になってしまいます。
ファクタリング会社を選ぶ際は十分にご注意ください。
売掛金をお客様がファクタリング会社へ直接支払わなければいけない
2社間ファクタリングの場合、売掛金の入金があり次第、お客様がファクタリング会社へ直接支払わなければいけません。
3社間ファクタリングの場合は、売掛先企業様がファクタリング会社へ直接支払いを行います。
2社間ファクタリングでは、お客様がファクタリング会社へ直接支払わなければいけませんので、その分、手間がかかってしまいます。
3社間ファクタリングの場合は、売掛先企業様がファクタリング会社へ直接支払いを行います。
2社間ファクタリングでは、お客様がファクタリング会社へ直接支払わなければいけませんので、その分、手間がかかってしまいます。
お申し込みの流れ
① お申し込み
まずはお電話にてご連絡いただくか、弊社お問い合わせページのお問い合わせフォームからご連絡ください。
② 簡単審査
お申し込み後、弊社担当者よりお電話、もしくはメールにてご連絡致します。
基本的に当日審査結果を通知致します。
③ ご契約～お振込みまで
契約締結後、お客様ご指定の口座にお振込み致します。